Duurzaam beleggen
Duurzaam beleggen is een vorm van investeren waarbij de gevolgen voor mens en milieu sterk worden meegewogen. Duurzame bedrijven zijn in hun bedrijfsvoering nadrukkelijk betrokken bij de toekomst van onze planeet. Vaak wordt duurzaam beleggen aangeduid als maatschappelijk verantwoord, ethisch of groen beleggen. Aandelen van deze bedrijven weten hun concurrentiepositie vaak te versterken ten opzichte van niet-duurzame bedrijven. Laatstgenoemde ondernemingen zullen de komende jaren meer met strenge wet -en regelgeving te maken krijgen en consumenten zullen in toenemende mate duurzaamheid in hun koopgedrag meenemen.
Duurzaamheidsinformatie website product regulier vermogensbeheer
Samenvatting
Forza biedt aan haar klanten voornamelijk maatwerkportefeuilles aan. Deze portefeuilles kunnen een verschillende invulling hebben en daarmee kan ook de mate van duurzaamheid verschillen. Forza hanteert een aantal basiscriteria waar beleggingen minimaal aan moeten voldoen. De mate van duurzaamheid van een portefeuille hangt daarnaast ook af van de wensen van de client.
Geen duurzame beleggingsdoelstelling
Forza heeft voor haar product vermogensbeheer geen specifieke duurzame beleggingsdoelstelling. Wel houden wij in onze beleggingsbeslissingen rekening met duurzaamheid en promoten wij het opnemen van duurzame beleggingen.
Ecologische of sociale kenmerken van het financiële product
De maatwerkportefeuilles van Forza kunnen per individuele cliënt verschillen, afhankelijk van zijn of haar financiele en/of duurzaamheidsdoelstellingen. Forza registreert de duurzaamheidsdoelstelling van de cliënt.
Forza bevordert binnen haar portefeuilles milieukenmerken door het uitsluiten van beleggingen die internationale normen en conventies met betrekking tot milieukwesties schenden.
De portefeuille bevordert sociale kenmerken door het uitsluiten van bedrijven die activiteiten hebben op het gebied van controversiele wapens, schending van mensenrechten, tabak, arbeidsrechten, corruptie, kinderarbeid, gokken en adult entertainment.
Bedrijven die zich houden aan internationale normen en conventies zoals opgenomen in de UN global compact principles worden beschouwd als bedrijven die voldoen aan fundamentele vereisten voor wat als goed bestuur beschouwd mag worden.
Wij maken geen gebruik van een referentiebenchmark voor het meten van de ecologische en sociale kenmerken.
Beleggingsstrategie
Forza hanteert 5 profielen: laag, gematigd laag, neutraal, gematigd hoog en hoog. Het uitgangspunt binnen alle profielen is het behalen van een positief beleggingsresultaat. Hierbij kan belegd worden in aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, ETF's, alternatieve beleggingen en zelf ontwikkelde gestructureerde producten.
Bij het selecteren van de beleggingen wordt rekening gehouden met duurzaamheidsrisico's. De defintie van een duurzaamheidsrisico is een gebeurtenis of omstandigheid op ecologisch, sociaal of governancegebied, die, indien ze zich voordoet, een werkelijk of mogelijk nadelig effect heeft op de waarde van de portefeuille.
Als onderdeel van het selectieproces houden wij rekening met duurzaamheidsaspecten: wij gaan na of de externe aanbieder een verantwoord beleggingsbeleid heeft geformuleerd dat verband houdt met de schending van internationale normen en conventies met betrekking tot milieukwesties, mensenrechten, arbeidsrecht of de bestrijding van corruptie of omkoping. Wij onderhouden een actieve dialoog met externe managers over de wijze waarop er wordt omgegaan met duurzaamheid.
Aandeel beleggingen
Het uitgangspunt binnen alle profielen is het behalen van een positief beleggingsresultaat. Hierbij kan belegd worden in aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, ETF's, alternatieve beleggingen en zelf ontwikkelde gestructureerde producten.
De portefeuile kan gedeeltelijk beleggen in financiële instrumenten met een milieudoel en/of en sociaal doel, met een minimum van 0%. In hoeverre de portefeuilles bestaan uit beleggingen met duurzame kenmerken is afhankelijk van de duurzaamheidsvoorkeuren van de client en van het gekozen risicoprofiel. Verschillende asset classes hebben verschillende mogelijkheden tot het integreren van duurzame kenmerken. De keuzemogelijkheden bij aandelen is groter dan bij obligaties of alternatieve waarden.
Monitoring ecologische of sociale kenmerken
Aan de hand van de indicatoren voor ecologische of sociale kenmerken wordt bekeken in hoeverre de beleggingen in de portefeuilles aan een of meer van de indicatoren voldoen. Forza bekijkt doorlopend of nieuwe indicatoren moeten worden toegevoegd of dat indicatoren vervangen moeten worden om een beter beeld te krijgen van de duurzame kenmerken van een portefeuille.
Methodologieën
Forza maakt gebruik van de volgende methodologieen:
SFDR: Forza kan in portefeuilles beleggingsfondsen en ETF's opnemen. Deze fondsen hebben een SFDR-classificatie, waarbij de classificatie 6,8 of 9 toegekend kan zijn. Deze classificatie is door de aanbieder van het product zelf vastgesteld, Forza neemt deze indicatie over.
UN Principles for Responsible Investing: wij controleren of aanbieders de UNPRI ondertekend hebben alvorens we hun producten in portefeuilles opnemen.
UN global compact: Dit initiatief biedt een kader van 10 principes op gebied van mensenrechten, arbeidsrechten, milieu en anticorruptie, die ondernemingen vrijwillig kunnen volgen om bij te dragen aan een eerlijke en duurzame wereld. Forza controleert waar mogelijk of ondernemingen waarin zij wenst te beleggen, zich houden aan deze uitgangspunten.
Databronnen en –verwerking
Forza heeft op dit moment voor het bepalen van duurzaamheidsdoelstellingen geen onafhankelijke externe data tot haar beschikking en maakt voor haar beoordeling voornamelijk gebruik van de gegevens die de productaanbieders verstrekken.
Methodologische en databeperkingen
Omdat Forza niet de beschikking heeft over externe onafhankelijke duurzaamheidsdata, zijn wij aangewezen op data van de fondsaanbieders en bedrijven waarin wordt belegd en andere publiek beschikbare data. Door deze beperking kan het zijn dat bedrijven hun eigen duurzaamheidsbeleid mogelijk rooskleuriger kunnen presenteren dan de aantoonbare realiteit. De hoop is dat groeiend bewustzijn van het belang van duurzaamheid, alsmede transparantievereisten en anti-greenwashing wetgeving dit zoveel mogelijk tegengaat en we op de informatie van de bedrijven en fondsaanbieders meer kunnen( (gaan) vertrouwen.
Due diligence
Forza voert haar due diligence op objectieve wijze uit en doet dit aan de hand van openbare bronnen over de bedrijven en fondsen waarin wordt belegd. Op basis van deze bronnen wordt beoordeeld of bedrijven adequaat presteren op gebied van goed bestuur.
Engagementbeleid
Forza maakt voor haar engagementbeleid voornamelijk gebruik van de gegevens die de productaanbieders verstrekken.
Aangewezen referentie benchmark.
Wij maken geen gebruik van een referentiebenchmark voor het meten van de ecologische en sociale kenmerken.